共同基金在中国叫什么(共同基金案例解析)

2022年11月7日共同基金在中国叫什么(共同基金案例解析)已关闭评论 63,433

一、什么是共同基金?共同基金在中国叫什么?

共同基金在中国叫投资基金。证券经营者为了能够进行资本增值等,将小额财产所有者的资金汇集起来成立“共同基金”,证券经营者与众多分散投资者之间利益共享、风险共担。共同基金可以按照投资方式的不同分成股票类共同基金、债券共同基金、外汇共同基金等。

共同基金是从投资者处募集资金用于投资股票、债券等证券的金融载体,相当于国内的公募基金。这些基金由专业的基金经理管理,他们决定基金投资的去向并试图为投资者创造资本收益或收入。

共同基金的投资组合的搭建和维护应与其募集说明书中规定的投资目标相匹配。

共同基金可以让散户接触到包含股票、债券和其他证券在内的专业管理的投资组合。每个份额持有人都会按比例享受到基金的收益或损失。

共同基金投资到大量证券,其业绩通常通过基金持有的证券总市值的变化得出,即综合了所有底层投资的表现。

共同基金在中国叫什么(共同基金案例解析)

  二、共同基金要点提示

1.共同基金是一种由股票、债券或其他证券组成的投资组合。

2.共同基金可以让散户能够以低成本获得专业管理的多元化投资组合。

3.共同基金可以按投资的证券种类、投资目标和寻求的回报类型进行分类。

4.共同基金收取基金管理费(即“费用比率”),在某些情况下还会收取佣金,这会影响其整体回报。

5.美国退休金计划中的绝大多数资金都投向共同基金。

三、共同基金示例

投资届最著名的共同基金之一是富达资本的麦哲伦基金。该基金创立于1963年,其投资目标是通过投资普通股实现资本增值。1977年至1990年,彼得·林奇出任麦哲伦基金的基金经理,该基金资产由1800万美元增加至140亿美元,造就了富达麦哲伦基金的收益神话。

即使在林奇离开后,富达资本的业绩依然强劲。2000年,其管理资产规模增长至近1100亿美元,成为全球最大的基金公司。从1997年起,麦哲伦不再对新的投资者发售,直到2008年才重新对投资者开放。

截至2020年7月,富达麦哲伦基金拥有超过200亿美元的资产,自2019年2月以来一直由萨米·西姆尼加管理。(S1S)该基金的表现几乎持平或略超过标准普尔500指数。

  • 本文由 发表于 2022年11月7日