股票交易中的核心:资金管理

2020年9月8日17:51:53股票交易中的核心:资金管理已关闭评论 3,472

我们在股市交易中,交易的是概率和情绪、预期。没有100%的肯定的交易,无论牛市和熊市。现在很多所谓名嘴张口就来,每天预测点数,每天参与频繁交易,那是对投资者及其不负责的表现。市场是博弈的,有买方就会有卖方,只有当绝对力量突破平衡的时侯才会出现趋势性上涨或下跌。一名优秀的、合格的交易员是要到诸多不确定性中去寻找大概率的“确定性”做交易,但寻找的过程有时候是一定会付出试错成本的。

交易中所谓的试错,是指我们先假设我们的交易是错误的(买入的股票会跌),如果这种情况发生了,我们会怎么办呢?很多人进入市场就是抱着必胜必须赚钱的心态,那其实是错误且幼稚的。大家有没有发觉当你真金白银进入市场后,往往都是与你的预想偏差很大的?你买它跌,你卖它涨!那是因为你没有严格的执行标准,不是持股信心不足,就是被清洗出场。而往往有这种心态的第一大罪魁祸首就是仓位太重且集中,导致风险承受能力下降,心里情绪波动巨大。所以,交易中的资金管理是很重要的,它可以让你减少试错成本的同时,博取最大的利润(在期货交易中更为重要)。

交易中的资金管理也可以叫仓位管理,是对你的交易本金做出科学合理的规划与运用。

主要可以从下列方面注意:

 一,根据资金量计划你持有的品种数量或比例。

这里我们只讲普通散户的配置,资金量在500万以下的。一般1-10万,持有股票数量不要超过3只;10-100万,持有股票数量不要超过5只;100-500万,持有股票数量不要超过10只。太分散起不到赚钱效果,太集中风险会过大,影响你的交易执行。

如果有配期货品种,或者股指交易的。在期货市场的总资金量最好不要超过你本金的20%。因为期货市场本身带走杠杆性质,按照目前最低杠杆5倍,也足以对冲你的全部风险了。

二,资金管理的首要目标是确保生存,你的止损或试错要根据你自身的承受能力来决定。

你如果亏损了10%,需要赚11%才能回本;亏损20%,需要赚25%才能回本;亏损50%,则需要赚100%才能回本。陷的越深,就越难回本。所以在你赚钱之前,你要首先知道你自己能输的起多少。还有就是分散的重要性,最好单只股票市值不要超过你本金的40%。

三,最好把资金分为中线、短线和后备三个板块最佳。

中线部分资金是持有绩优股,为了赚取股利。短线资金是为了追逐热点和概念,主要赚取价格差。而后备资金是为了你自己看好的股票暂时走势不理想时在意外下跌后补仓。当然这个就没有明确的建议了,要根据你自己擅长的操作风格来制定和约束。

四,在仓位管理时,要止损让你亏损的仓位,而持有让你盈利的仓位。

在现实中很多散户朋友都是反向操作的,把盈利的砍掉而把亏损的拿着期望解套。盈利的仓位说明你的分析是正确的,也是大概率按照你的预期在运行,说明潜力大市场认同高,后面会更赚钱;而亏损的说明你的分析是有问题的,并且市场不认同才会下跌,后期走弱的概率会更大。想象下如果你持有的是类似乐视这种将要暴雷并且退市的股票,你的固执将会把你带进万劫不复的深渊。

五,控制自己每月亏损的最大限额,一定不能翻倍加注。

在交易的时侯制定好每个月的亏损额度,例如10%。那么无论这月怎样,只要我亏损了那么多就必须停止交易并且反思自己,为后面的交易打下基础。还有部分交易者喜欢用下跌加码摊平成本的方式,当然如果你足够幸运那么是没问题的。但一旦碰到类似乐视这种退市的股票,你将会一贫如洗,甚至负债累累,因为你可能会借钱加仓的。

如果你是赌徒。在极端情况下,以一元开始赌大小,输了以后你就加倍投入,如果连续输46次,那么在47次时你将要下注约70万亿才能回本的。所以,不要有这种心态。

后记

所以想在交易中赚钱或者致富需要慢慢来,不断学习和改进,欲速则不达。我自己以前犯过类似错误,深有体会(曾在一周内把本金翻三倍,也两天内亏了个精光)。整体来看机构投资者比散户收益高、收益稳定是有原因的。除了我们所说的那些资金优势、信息优势等,风险控制、纪律执行才是他们最大的致胜法宝。其实在互联网时代信息基本透明化了,而散户灵活多变的优势是完全可以胜过机构的。执行计划和纪律,戒骄戒躁不贪心,做好风险控制你也可以有靓丽的收益!

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