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【兴业银行股吧】为什么我要卖出兴业银行

时间:2020-5-20 作者:金股网

  【兴业银行股吧】里看到了很多看好兴业银行股票的股民。不过我最近放弃了持有。下面谈谈为什么我要卖出兴业银行。

  说真的,兴业银行真的是有够低估的,市盈率 5 倍,市净率 0.66倍,股息率也达到了 4.75%,所以我多少有一些不舍。

  但是我认真思考后,还是觉得光低估是不够的,长期来看银行整体业绩增长速度必然会极其缓慢,未来几年能有 5% 左右的业绩增长就算烧香了。具体分析见文章《招行、宁波、平银、兴业、农行5家银行综合对比分析》

  未来只有相对优秀的银行才能实现高速增长,在我研究覆盖到的银行股里,我认为招商银行、宁波银行、平安银行算得上是优秀银行。

  简单来说,招商银行是零售之王,资产质量位居股份行与主要大行之首,深耕零售银行带来了负债端的成本优势和资产端的收入优势,三五年内招行零售之王的地位很难被打破;

  宁波银行作为江浙地区的城商行,其资产质量几乎是所有银行中最稳健的,同时与招商银行一样,宁波银行的报备覆盖率极高,达到了 524%,利润池深厚。近几年业绩增长也极快,这背后主要源于强有力的经营管理。

  平安银行这几年大力转型零售银行,取得了长足的进步,其资产质量以肉眼可见的速度迅猛提升,业绩增长也令人满意,展望未来,确立了转型零售大战略的平安银行值得期待。

  而兴业的未来就很难令人看好,兴业银行前些年被称之为“同业之王”,这几年受到监管政策限制银行同业业务后,兴业一直没有找到正确的前进方向,直到如今依然没有明确的战略方向,所以业绩和资产质量也一直徘徊不前。

  所以,虽然兴业银行确实很低估,今年以来跌幅也不小,但我还是选择将其卖出。

  毕竟,苦苦期待一家公司实现估值回归,许多时候容易落空期望,除非市场上资金泛滥,而目前虽然流动性不算匮乏,但远远没有到“泛滥”的时候。

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